Зарплатный проект в сбербанке. Сбербанк — зарплатный проект для юридических лиц: условия

Сбербанковский зарплатный проект – это комфортный инструмент, благодаря которому на счета работников зачисляется заработная плата. Пользуясь таким инструментом, фирма-клиент уменьшает свои издержки и трудозатраты в ходе осуществления процедуры выплаты зарплаты своему рабочему персоналу. Еще компании доступны различные льготы. Далее мы поговорим о том, что представляет собой зарплатный проект Сбербанка: инструкция для бухгалтера. Отметим все преимущества этой системы.

Зарплатный проект обладает многими преимуществами для организаций

Какую выгоду могут извлечь из проекта юридические лица

Преимущества для различных организаций и предприятий заключаются в следующем:

Не нужно платить, если обналичивается общая сумма заработной платы учреждения.
Банковской организацией предусмотрены лояльные тарифы – и речь идет не только об обслуживании счета, но и о других важных услугах. Все они входят в зарплатный проект фирмы. Цена устанавливается индивидуально для каждого случая.
Соглашение оформляется по упрощенной схеме. Под эти цели специально используют договор-конструктор.
Серьезные клиенты имеют право на подачу заявки на монтаж банкомата конкретно в самом здании учреждения. Таким образом, у рабочего персонала учреждения появится возможность забирать свои деньги, не покидая офисную территорию.

Каким образом функционирует такой проект

Фирма-клиент подписывает соглашение с банковской организацией. Документ оформляется с применением самой простой схемы. Заявка может быть оформлена и на удаленной основе – можно воспользоваться режимом онлайн.

Сразу после того, как документы подписаны, фирма и банковская организация выдают работникам пластиковые карты. Далее, каждому открывают отдельный счет. Проект работает таким образом:

Бухгалтер компании осуществляет перевод общей суммы зарплаты на единый банковский счет. Последний открывается на имя фирмы, являющейся клиентом.
В офис банковской организации направляют ведомость. В ней отражают информацию о заработной плате каждого из работников. Для ип без работников все еще гораздо проще.
Кредитное учреждение во временной период, прописанный в соглашении, переводит финансы на зарплатные карточки работников (исходя из предоставленной организацией ведомости).

Важный момент: будет лучше, если компания-клиент пройдет регистрационный процесс в специально созданном для этого сервисе «Сбербанк бизнес онлайн». Он допускает возможность дистанционной подачи ведомостей, тотальный контроль расположения финансов на счете фирмы.

Чтобы сотрудничать с кредитной организацией, бухгалтер необязательно должен ехать в само отделение.

Каким образом осуществляется подача информации в рамках рассматриваемого проекта

Отправление информации о заработной плате может быть и удаленным. С этой целью на банковском сайте необходимо заполнить бланк с отражением всей информации об учреждении. Так, в бланке указывается:

Полное наименование.
Общее время функционирования учреждения.
Количество работников.
Суммы, входящие в месячный фонд оплаты труда.
Контактные данные об учреждении.
Представитель.

Как только выдают документы, учреждение получает персонального менеджера – конкретного сотрудника банка, который будет оформлять документы. Этот же человек будет решать все вопросы, возникающие в ходе действия договора обслуживания.

Подключение к проекту требует заполнения заявлений

Российским банком разработан комфортный инструмент, позволяющий выпускать зарплатные карты для граждан. Оформлять их теперь гораздо проще и удобнее.

Инструктаж по оформлению реестра:

На компьютерное устройство загружается программа «Реестр, позволяющий открывать счета». Загрузить его можно, воспользовавшись официальным сайтом Сбербанка.
Реестр должен быть заполнен полностью. Прописывается информация о рабочем персонале. Далее, осуществляется нажатие кнопки «Экспорт».
Документ должен обладать соответствующей отметкой – электронной цифровой подписью (ЕЦП).

Последний этап – направление Реестра в банковскую организацию

Требования таковы:

Карта выпускается бесплатно, платить за обслуживание банку ничего не нужно.
Снимать финансы в банкоматах (не превышая суточный лимит) можно также бесплатно.
Карта предполагает открытие овердрафтной линии. Ставка составляет 20% годовых.
При установке лимита по суткам на обналичивание учитывается тип карты. Если она – классическая, лимит в сутки составляет 50 000 рублей. Если платиновая – 1 000 000 рублей.
На финансы, обналиченные поверх пределов, начисляют комиссию.

Реестр сотрудников в рассматриваемом проекте имеет следующие строки:

Анкетная информация о работнике.
ФИО всех работников на латинском языке. Эти сведения прописываются в автоматическом режиме – сразу после того, как отражаются факты на русском языке.
День рождения, место проживания, гражданство.
Регистрационный адрес.
Серия и номер удостоверения личности.
Персональный код, с помощью которого гражданин будет идентифицирован.
Контакты работника.
Должность, занимаемая работником в организации.
Личная электронная почта.
Тип заказываемого банковского продукта.
Информация о кредитном учреждении (как называется филиал, какой у него код).

Как только все сведения о рабочем персонале внесены, реестр экспортируют. Сайт банка имеет специальную кнопку под эту цель. Визирование документа осуществляется при помощи электронной цифровой подписи. Ее проставляют уполномоченные лица учреждения. Далее, происходит отправление в банк.

Если инструктаж будет чем-то дополнен, Сбербанком будет осуществлена разработка новых сервисов. Компанию-клиента подключат к ним в автоматическом порядке.

Запуск зарплатного проекта

Плюсы для работников организации:

Возможно оформление дополнительных карточек для родных и членов семьи.
У граждан-клиентов рассматриваемого проекта появится возможность брать кредиты, кредитки. Также они смогут оформлять ипотечное кредитование и пользоваться иными привилегиями.
Работники участвуют в разных скидочных предложениях, поступающих от банковских партнеров.
У любого из клиентов есть возможность стать участником бонусной программы «Спасибо» от банковской организации.
Находясь за пределами российской территории, банковский клиент сможет оплатить любую услугу, пользуясь международной картой банка.
При утрате либо хищении банковской карточки достаточно просто позвонить в техподдержку, и ее заблокируют. Своих денег клиент не лишится.
Личные сбережения доступны в любое время дня и ночи. Банкоматы Сбербанка есть по всей стране.
При накоплении денег на счету карты, у человека появляется возможность получать дополнительную прибыль – а именно процентные начисления от банковской организации.
С помощью мобильного банка можно узнать, в каком состоянии находится счет, и какие операции были проведены по карте. Достаточно просто отправить смс-уведомление на мобильный пользователя.
Благодаря интернет-банкингу возможно осуществление переводов в любое удобное время. Также возможна оплата услуг, штрафных санкций ГИБДД, закрытие долгов. Платить за эту услугу клиенту не придется.

Какие моменты обязан учитывать клиент – юридическое лицо, заключая соглашение:

При оформлении такого договора клиент соглашается с тем, что присоединяется к публичным условиям, обозначенным на сервисе фирмы.
Если осуществляется внесение изменений, подписание дополнительного соглашения с клиентом не производится.
Если появились какие-то изменения и поправки на законодательном уровне, все клиенты, оформившие договор-конструктор, обязаны их придерживаться (без заключения дополнительного соглашения).

Подводя итоги, можно сказать о том, что российский Сбербанк регулярно улучшает продукты для граждан и юридических организаций. И зарплатный проект не является исключением. Кроме того, такой проект – это идеальный вариант и для ИП без сотрудников.

Пользование сбербанковской программой позволяет сделать проще процедуру выплаты зарплаты работникам. Кроме того, она способствует уменьшению расходов учреждения при проведении данной процедуры.

Выплачивать зарплаты сотрудникам можно не только из кассы предприятия, но и путем перечисления средств на счет в банке. Специально для этих целей кредитные учреждения предлагают своим клиентам отдельную услугу - зарплатный проект. Ее суть заключается в том, что организация перечисляет средства одним платежом, параллельно предоставляя в банк ведомость, в которой указано, кому и сколько должно быть выплачено.

Для кого

Банковские зарплатные проекты предусмотрены для любых организаций, которые официально выплачивают доход своим сотрудникам. Сегодня у кредитных учреждений приоритеты изменились. Раньше банки не сотрудничали с малыми предприятиями. Теперь присоединиться к проекту может любая организация, в штате которой числится от десяти человек.

Условия

Зарплатные проекты банков обслуживаются по льготным тарифам. Выпуск и обслуживание карты бесплатное. Выдача средств через терминалы родного банка в пределах лимита осуществляется с нулевой комиссией. А вот ограничения зависят от типа карты, по которой обслуживается зарплатный проект. Сбербанк, например, установил для Visa Electron, Maestro лимит в 50 тыс. руб. и 1 млн руб. для карт Platinum. При снятии больших сумм дополнительно взимается комиссия. Временные рамки лимита устанавливаются по московскому времени и действуют для всех регионов.

В рамках зарплатного проекта Сбербанка предусмотрен овердрафт (сумма платежа сверх остатка по карте) с 20% ставкой за использование и 40% пеней за нарушение условий оплаты. Стоимость месячного обслуживания РКО для организаций составляет 3500 руб. Абонплата за годовое обслуживание счета отсутствует.

Рассмотрим детальнее, как подключить через Сбербанк зарплатный проект.

Инструкция

Для подключения услуги нужно заключить договор с кредитным учреждением и предоставить всем сотрудникам дебетовые карты. Если организация ранее обслуживалась в Сбербанке (открывала счёт или переводила средства), то достаточно подать заявление о присоединении к проекту. В ином случае нужно предоставить полный пакет документов: заявление, копию устава, справку из ФНС, ПФ, карточки подписей и др.

Чаще всего банк оставляет за собой право изменять или вводить новые опции без заключения дополнительных соглашений. Но на практике кредитные учреждения хотя бы информируют клиента в виде СМС об изменениях условий обслуживания.

Далее необходимо получить в отделении банка дебетовые карты для всех сотрудников. В зависимости от условий программы, масштабов организации и должности сотрудника могут предоставляться как Visa Electron, Maestro, так и Visa Gold, Platinum. Сотрудники малых предприятий должны самостоятельно обратиться в банк для получения карты. Работников крупных и средних предприятий обслуживают представители банка прямо на месте работы.

Ведомости

Бухгалтер, ответственный за начисление зарплаты, проводит все расчеты в своей программе (например, 1С). Далее ведомости по зарплате через специальное оборудование, установленное на ПК, отправляются в банк:

с помощью почтового сообщения с файлом и электронной подписью;
через реестр в системе «Сбербанк Онлайн».

Кредитное учреждение уже самостоятельное производит перевод средств на карты сотрудников.

Потребительский кредит

Участник зарплатного проекта получает возможность воспользоваться рядом бонусов, один из которых - кредит на срок до 60-ти месяцев. Максимальная сумма займа рассчитывается индивидуально для каждого клиента, исходя из размера зарплаты, стажа работы, объема поручительства и других показателей.

Поскольку кредитное учреждение уже владеет базовой информацией о держателе пластика, то заявки рассматриваются несколько часов, а сам займ может выдаваться прямо по месту работы на условиях пониженной ставки.

Преимущества для работодателей

Зарплатный проект Сбербанка позволяет организациям:

Упростить процесс выплаты. Если организация подключила зарплатный проект, то необходимость пересчитывать крупные суммы, перевозить средства из отделения в офис, вручную выплачивать зарплату автоматически отпадает.

Зарплатный проект Сбербанк разработал таким образом, что вся работа бухгалтера сводится к отправке в банк ведомости и перечислению общей суммы выплаты.
Заказать отдельный терминал и банкомат, чтобы сотрудники могли не только снимать средства, но и оплачивать услуги, совершать переводы прямо на месте работы.

Проект очень удобен для организаций с большой численностью сотрудников. Он избавляет от необходимости хранить огромные суммы средств в кассе и выстраиваться рабочим в очереди. Выплата осуществляется одновременно и всем сотрудникам сразу независимо от места их нахождения.
Малым организациям зарплатный проект позволяет экономить на окладе кассира.

Преимущества для сотрудников

Держатели карт могут пользоваться всеми преимуществами пластиков международных платежных систем: дистанционно управлять счетом через интернет, участвовать в акциях и получать бонусы от кредитного учреждения.
Экономия времени. Отпадает необходимость стоять в очереди за зарплатой. Все средства можно снять в любое удобное время через любой банкомат страны. Зарплатные карты обслуживаются всеми кредитными учреждениями России без комиссии.
Можно переводить деньги между счетами, через терминалы самообслуживания оплачивать налоги, мобильную связь, Интернет, телевидение, услуги ЖКХ и пр. без комиссии.
Безналичным способом оплачивать товары.
Подключить услугу «Мобильный банк» или "СбербанкОнЛ@йн" и отслеживать движения по счету в режиме онлайн.
Клиенты, которые обслуживаются в рамках проекта более полугода, могут:

оформить дополнительно карту международной платежной системы для родственников и подключить ее к своему счету;
воспользоваться овердрафтом;
получить кредитку;
оформить ипотечный кредит по льготной ставке и с минимальным пакетом документов.

Что делать с картами уволенных сотрудников?

Пластик можно сдать в банк, в том числе через бухгалтера на предприятии, или продолжать им пользоваться. Во втором случае придется обратиться в кредитное учреждение и поменять тарифный план на стандартный, поскольку оплачивать обслуживание будет держатель карты, а не работодатель.

Особые услуги

Зарплатные карты используются не только по прямому назначению. Так, например, держатели пластика из Тихоокеанского государственного университета не только хранят средства на счете, но и используют пластик в качестве электронного ключа. Кампусная карта ТОГУ автоматизирует внутренние процессы ВУЗа. Она используется как пропуск в помещения университета и как читательский билет.

Предложения на рынке

После того как в конце 2014 года президент России подписал закон, по которому работники предприятий могут сами выбирать банк для перечисления зарплаты, кредитные учреждения стали активно разрабатывать новые программы по привлечению клиентов. Отказать в данной просьбе работодатель не имеет права. Согласно ст. 131 ТК РФ сотрудник может отказаться от обслуживания через выбранный организацией зарплатный проект (ст. 131 ТК РФ).

ОАО «Россельхозбанк» предлагает зарплатный «овердрафт». Для оформления услуги достаточно предоставить паспорт в любом отделении банка. Пользователи услуги могут в любой момент получить на счет дополнительные средства в сумме среднемесячного заработка. Размер лимита заранее просчитывается для каждого клиента и не может превышать 1 млн рублей.

"ВТБ24" предлагает держателям зарплатных карт льготные программы страхования имущества со скидкой от 10% до 15%. Кроме этого, существует список партнеров, при оплате товаров у которых безналичным платежом клиент получает бонусы на карту в виде возврата части денежных средств. Количество закрепленных баллов также зависит от конкретного магазина и суммы покупки.

"РСБ" начисляет 10% на остаток собственных средств на зарплатной карте. Кроме того, деньги с карты без комиссии можно снимать во всех банкоматах России. Похожие условия предлагает своим клиентам ОАО «Ренессанс Кредит».

ОАО «Райффайзенбанк» предлагает индивидуальный зарплатный проект. Его суть заключается в том, что сотрудник фирмы может сам обратиться в банк за картой, предоставить реквизиты платежного инструмента в бухгалтерию и уже после двух перечислений средств со счета организации получить статус участника зарплатного проекта.

Клиенты ОАО «Тинькофф Банка» получают возможность без процентов снимать средства со счета в любых банкоматах за 99 руб. в месяц. А вот ОАО «Айманибанк» установил ограничение на беспроцентное снятие средств со счета в пределах суммы от 3000 рублей.

Сбербанк один из крупнейших банков страны. По охвату выпуска карт для перечисления зарплаты он также держит позицию лидера. 450 тысяч компаний уже доверили свои финансы банку, в том числе, решили вопрос расчета с работающими. Одним из преимуществ зачисления денег на выплату зарплаты через Сбербанк является простота в формировании реестра и короткие сроки перечисления финансов на платежную карту.

Зарплатный проект Сбербанка представляет собой контракт двух организаций. С одной стороны банковская структура, с другой индивидуальный предприниматель. Корпоративный клиент обязуется в срок предоставить в банк реестр с данными работников, счетов и сумм для зачисления. В свою очередь банк обязуется оперативно перечислить денежные суммы на банковские платежные карты работников.

Все действия осуществляются в дистанционном режиме . Предусмотренное время банковской операции — 90 минут . Но как правило зачисление происходит в течение 10 минут.

В первую очередь для подключения услуг нужно чтобы корпоративный клиент был зарегистрирован в сервисе «Сбербанк Бизнес Онлайн ». После подписания контракта в личном кабинете активируется новый раздел.

Для проверки работы сервиса совершается две экспериментальные транзакции.

Зарплатный проект Сбербанка — тарифы для юридических лиц

Сотрудничество юридических лиц и индивидуальных предпринимателей с Сбербанком дает возможность пользоваться в рамках проекта такими предложениями :

Расчеты с сотрудниками , наличные и безналичные операции;
Зачисление сумм на банковскую карточку;
Обналичивание собственных денег ;
Возможность осуществлять операции удаленно через интернет сервис .

Оформление договора происходит на платной основе . Стоимость обслуживания проекта зависит от суммы, которая будет ежемесячно перечисляться через интернет сервис.

Если корпоративный клиент пользуется дополнительными услугами, то для него могут быль организованы программы лояльности.

Для корпоративных пользователей перечисление зарплаты организовывают на таких условиях :

Тарифы и условия предоставления услуг могут меняться в зависимости от оборота денежных сумм и подключения дополнительных услуг.

Если сотрудник компании желает получить индивидуальную карту, то комиссии по ней будут разъяснены лично работником банка.

Предложения для ИП без сотрудников

Законодательно предусмотрено что индивидуальный предприниматель не может начислять заработную плату себе сам. Нередко оформление сервиса по зачислению заработной платы является инструментом перечисления денежных средств ИП на карту физического лица. Это более выгодно для владельца счетов, так как это один и тот же человек.

Доход бизнесмена переводится через счет, открытый под зачисление зарплаты. Зарплатный проект Сбербанк для ИП без сотрудников позволяет снизить комиссию за перевод денег до 0,3% .

Банковская операция осуществляется через сервис Сбербанк Онлайн — зарплатный проект для субъектов малого бизнеса. Для вывода денежных средств предприниматель самостоятельно формирует реестр для зачисления. Выплата относится к категории «прочие выплаты ».

Преимущества для получателей зарплаты

Если организация становится клиентом Сбербанка по перечислению денег на оплату труда, то её работники и бухгалтерия становятся обладателями ряда преимуществ.

Зарплатный проект Сбербанка — инструкция для бухгалтера:

В первую очередь бухгалтерия может пользоваться упрощенным порядком выдачи зарплаты . Начисленные средства перечисляются на платежную банковскую карточку. Нет необходимости вести крупную сумму из банка в организации, обеспечивать их сохранность и организовывать выдачу работникам.

За бухгалтером остается начисление заработной платы, работа с налогами, составление ведомости для банка. Согласно данным зарплатной ведомости денежные средства перечисляются на платежные карты работников.

Для представителей малого предпринимательства карты Сбербанка для начисления заработной платы — это прекрасная возможность сэкономить на работе кассира.

Кроме того, организовать перечисление заработной платы через Сбербанк можно не открывая расчетный счет.

Положительные моменты получения зарплаты для сотрудников компаний через карты банка:

возможность получить наличные деньги в любой момент после начисления в удобное время и в любом банкомате;
достаточное количество банкоматов, работающих без комиссии ;
возможность снять любую сумму денег в любое время ;
возможность переводить деньги без комиссий ;
возможно осуществлять безналичный расчет , оплачивать покупки в интернете, оплачивать коммунальные счета, платить налоги;
приложение «мобильный банк » дает множество возможностей для своих пользователей;
после шестимесячного сотрудничества, клиент может оформить дополнительно кредитку Сбербанка , а также воспользоваться предложениями ипотечных и потребительских займов на льготных условиях ;
можно сделать дубликат платежного инструмента для своей семьи;
карта может быть оформлена на условии ;
владельцы банковских карт часто становятся участниками акций и пользуются различными бонусами .

Бухгалтера предприятий имеют еще одно преимущество. Это возможность перечисления средств самостоятельно через личный кабинет. А также выполнять онлайн ряд других процедур. Для входа в личный кабинет есть логин и пароль, который бухгалтер получает при подключении данного сервиса.

Карта Сбербанка — это выгодно и удобно как для корпоративных клиентов, так и для индивидуальных пользователей.

Видео: преимущества использования зарплатного проекта от Сбербанка

Зарплатный проект Сбербанка представляет собой комплекс услуг для владельцев бизнеса и частных лиц. Он позволяет перечислить денежные средства сотрудникам в течение 5 минут, а начать ими пользоваться – уже через 2 часа. В зависимости от пожеланий работодателя и его сотрудников, заключается договор на индивидуальных условиях.

[ Скрыть ]

Преимущества зарплатного проекта Сбербанка

Неоспоримым преимуществом Сбербанка являются интернет-сервисы для юридических и физических лиц, мобильные приложения и 78 000 банкоматов и терминалов. Это дает возможность не только получать денежные средства по всей России, но и делать платежи в любое удобное время.

Для бизнеса

Заключение договора зарплатного проекта со Сбербанком предполагает подключение предприятию системы дистанционного банковского обслуживания « Сбербанк Бизнес Онлайн », который уже дает свои выгоды: например, интеграция с 1С и круглосуточная поддержка.

Вместе с этим владельцы бизнеса получают ряд преимуществ:

Снижение нагрузки на бухгалтерию. Теперь для выплаты заработной платы достаточно сформировать соответствующий реестр и направить его через «Сбербанк Бизнес Онлайн».
Безопасность и экономия. Исчезает необходимость снятия большой суммы денежных средств в банке, их транспортировки до офиса, хранения и выдачи непосредственно каждому сотруднику.
Перечисление заработной платы в любой регион России. Предприятие может рассчитываться со своими работниками независимо от места их труда и жительства. Для этого необходимо заключить централизованный договор зарплатного проекта.
Выплата зарплаты быстро и вовремя. Если на расчётном счете есть необходимый остаток, банк зачислит денежные средства на карты сотрудникам в течение 10–90 минут.
Услуга «Банк на работе». За организацией закрепляется персональный менеджер, который проведет консультацию по банковским продуктам в офисе компании. Кроме того, договором зарплатного проекта возможно оговорить установку банкомата на территории предприятия.

Для сотрудников

Зарплатный проект Сбербанка сотрудникам юридического лица дает свои плюсы:

получение зарплаты без очередей в удобное время;
снятие денежных средств с карты в любом банкомате Сбербанка по всей России без комиссии;
осуществление переводов с карты на карту бесплатно;
оперативный доступ к информации и управлению счетом без посещения отделения банка при помощи онлайн сервисов, приложения для смартфона и услуги «Мобильный банкинг»;
функция бесконтактной оплаты Apple Pay, Samsung Pay, Android Pay;
выгодные условия по кредитам и банковским картам;
возможность увеличения платежного лимита карты путем оформления овердрафта;
бонусы при совершении покупок в рамках программы «Спасибо от Сбербанка»;
дополнительный доход без усилий с сервисом «Копилка»;
скидки от партнеров банка;
оформление карты на родственников или иных доверенных лиц в дополнение к зарплатной.

Ставки по ипотеке Тарифы по кредитным картам Ставки по потребительским кредитам Тарифы по банковским картам

Зарплатный проект позволяет получить потребительский кредит не выходя из дома. Нет необходимости предоставлять в банк справку о доходах и иные документы. Достаточно подать заявку на сайте. В течение 15 минут после ее одобрения денежные средства поступят на карту.

Как стать участником зарплатного проекта

Чтобы оформить зарплатный проект в Сбербанке, работодателю необходимо связаться с представителем банка, подав заявку на сайте и дождавшись звонка или обратиться в отделение, обслуживающее юридических лиц.

Подготовить пакет документов.
Подключить систему «Сбербанк Бизнес Онлайн».
Ознакомиться с тарифами и условиями предоставления услуг в рамках зарплатного проекта.
Заключить договор путем присоединения к указанным выше условиям, подписав соответствующее заявление.

Если организация не имеет расчетного счета в банке, открывать его необязательно. Но подписание договора на расчетно-кассовое обслуживание упростит процесс выплаты заработной платы, так как в этом случае банк может самостоятельно формировать платежное поручение на сумму реестра. Для этого нужно присоединиться к соответствующим «Условиям предоставления услуг в рамках «зарплатных» проектов».

После выполнения всех инструкций банк выпускает именные зарплатные карты платежных систем Visa, MasterCard и МИР.

Пакет документов для зарплатного проекта Сбербанка

Пакет документов, необходимых для процедуры оформления зарплатного проекта Сбербанка, включает:

условия предоставления услуг в рамках «зарплатных» проектов и заявление о присоединении к ним;
условия предоставления услуг в рамках «зарплатных» проектов без возможности формирования Банком расчетного документа от имени и по поручению Клиента и заявление о присоединении к ним (выбирается один из указанных видов условий по усмотрению предприятия);
доверенность на открытие счета, выпуск и получение карты и ПИН-конверта;
образцы оттиска печати и подписей уполномоченных лиц;
список контактных лиц;
перечень допустимых видов зачислений по договору о предоставлении услуг в рамках «зарплатных» проектов;
реестр на открытие счетов и выпуск карт;
опросный лист физического лица-нерезидента;
информационные сведения юрлица или индивидуального предпринимателя.

Если юридическое лицо ранее не имело договорных отношений со Сбербанком, потребуется предоставить уставные документы, а при желании открыть расчетный счет – пакет бумаг для заключения договора расчетно-кассового обслуживания.

Зарплатный проект Сбербанка для ИП

Если у индивидуального предпринимателя есть штат сотрудников, он может воспользоваться услугами в рамках зарплатного проекта наравне с юридическими лицами. Особенностью является только то, что перечисление заработной платы самому себе запрещено законодательством Российской Федерации.

Зарплатный проект Сбербанка для юридических лиц

Условия обслуживания юридических лиц в рамках зарплатного проекта зависят от вида выпускаемых банковских карт, а комиссия за зачисление денежных средств на счета держателей карт оговаривается при заключении договора.

Услуги, которые предоставляются бесплатно:

Выпуск и перевыпуск банковской карты. Комиссия взимается только в случае ее утери.
Годовое обслуживание. Такая возможность есть практически для всех видов банковских карточек и зависит от условий договора.
Зачисление денежных средств на счет. Для большинства карт комиссия удерживается только при оказании услуги сторонней кредитной организацией.
Получение наличных в кассах и банкоматах Сбербанка. Плата взимается при превышении суточного лимита и при снятии через другие банковские учреждения.
Оплата товаров и услуг в магазинах, салонах и других точках.
Получение информации по счету карты на электронную почту или в структурных подразделениях банка.

На получение наличных денежных средств банк устанавливает ежемесячные и ежедневные лимиты, которые зависят от категории банковской карты и колеблются от 50 тыс. до 1 млн рублей в сутки и от 500 тыс. до 30 млн — в месяц. Чем выше уровень пластика, тем больше лимит и тем дороже может обойтись обслуживание.

Описание процесса создания зарплатной ведомости в видео, снятом каналом «Сбербанк для бизнеса».

Индивидуальный зарплатный проект Сбербанка

Руководители предприятий могут обслуживаться на индивидуальных условиях. Для них Сбербанк предлагает два эксклюзивных тарифных плана:

Наименование тарифа	Условия подключения	Предоставляемые услуги	Обслуживание
«Премьер»	Наличие вкладов на общую сумму не менее 400 тыс. рублей и получение заработной платы в размере от 50 тыс. рублей	премиальные банковские карты, повышенная процентная ставка по вкладам, комфорт в аэропортах по всему миру; специальные программы страхования, страхование покупок, продленная гарантия, юридическая поддержка; льготные курсы на операции с обезличенными металлическими счетами и валютой, скидки на предоставление индивидуальных банковских сейфовых ячеек, возврат налогов; отдельные офисы обслуживания (например, Краснодар располагает 5 такими отделениями, а Москва — 22)	Бесплатно – первые два месяца и при суммарном остатке на всех счетах от 2,5 млн рублей и более. 2500 рублей – с третьего месяца при невыполнении условия об остатках
«Первый»	Размер средств, размещенных в продуктах Сбербанка, должен превышать 5 млн рублей для региональных отделений банка и 15 млн рублей для Московского региона	личный менеджер, отдельная линия контактного центра, приоритетное обслуживание; повышенная процентная ставка по вкладам, комфорт в аэропортах по всему миру; специальные программы страхования, страхование покупок; льготные курсы на операции с обезличенными металлическими счетами и валютой, скидки на предоставление индивидуальных банковских сейфовых ячеек, бесплатные переводы в рублях, возврат налогов	10 тыс. рублей в месяц.

Как подавать сведения в рамках зарплатного проекта?

Для подачи любых сведений нужно войти в «Сбербанк Бизнес Онлайн» и в главном меню выбрать «Продукты и услуги», а затем «Зарплатный проект».

Этот раздел позволяет:

добавить нового сотрудника;
перечислить денежные средства сотрудникам;
импортировать выплаты по зарплатному проекту;
выпустить зарплатные карты;
создавать или импортировать готовые ведомости и направлять их в банк;
экспортировать файлы с открытыми счетами.

Первое, что требуется для начала работы с зарплатным проектом – это сформировать и направить в банк реестр на открытие счетов и выпуск карт:

Добавить в систему каждого сотрудника на одноименной вкладке, нажав на кнопку «Новый сотрудник», и заполнить все поля формы.
Перейти на вкладку «Выпуск зарплатных карт», нажать на кнопку «Выпуск карты», заполнить все поля формы и подписать документ.
Выгрузить из системы файл со списком счетов, которые были открыты после обработки банком реестра на выпуск карт. Это можно также сделать во вкладке «Выпуск зарплатных карт», перейдя по ссылке «Расширенный поиск» и задав необходимые параметры: вид договора, дату открытия счета, реестры и способ выгрузки.
После этого можно направлять в банк зарплатные ведомости.

Заполнение данных для нового сотрудника Добавление карточного счета сотрудника Выпуск зарплатных карт

На видео канала «Сбербанк для бизнеса» подробно показано, как загрузить зарплатный реестр и начислить зарплату.

Карты в рамках зарплатного проекта Сбербанка

Сбербанк выпускает зарплатные карты 4 категорий. Комиссия за обслуживание зависит от договоренности между банком и работодателем, но имеет ограничения, установленные тарифами . Чем выше класс пластика, тем больше у него преимуществ и больше стоимость.

Вид карты	Название	Достоинства	Стоимость годового обслуживания (определяется договором), руб.
	Visa Gold / MasterCard Gold / Мир Золотая	бесплатный мобильный банк; лимит снятия наличных до 300 тыс. рублей в день.	0-3 000
	Visa Platinum	начисление до 20% бонусов «СПАСИБО»; скидка на такси бизнес-класса 20% с Wheely и Gett; скидка на аренду автомобилей 20% с Avis, упаковку багажа с PACK& FLY; лимит снятия наличных до 500 тыс. рублей в день; бесплатный мобильный банк.	0-10 000
	Visa Classic / MasterCard Standard	бесконтактный способ оплаты;	0-900
	МИР Классическая	бесконтактный способ оплаты; лимит снятия наличных до 150 тыс. рублей в день; участие в бонусной программе «Спасибо от Сбербанка».	0-750
	Visa Classic «Аэрофлот»	бесконтактный способ оплаты; лимит снятия наличных до 150 тыс. рублей в день.	450-900
	Visa Gold «Аэрофлот»	начисление миль Аэрофлота за каждую покупку; расходование миль за повышение уровня обслуживания при перелетах; возможность перечисления миль на благотворительность; бесконтактный способ оплаты; бесплатный мобильный банк; лимит снятия наличных до 300 тыс. рублей в сутки.	0-3500
	Visa Classic «Молодежная» / MasterCard Standard «Молодежная»	Visa Gold «Подари жизнь»	0,3% от суммы покупок перечисляется на благотворительность; 50% платы за первый год обслуживания карты банк из своих доходов перечисляет на благотворительность; бесконтактный способ оплаты; повышенные бонусы «СПАСИБО»; лимит снятия наличных до 300 тыс. рублей в сутки; бесплатный мобильный банк.	2 000-4 000

Кроме перечисленных банковских карт, Сбербанк выпускает также Visa Infinite, которая становится доступна при подключении пакета услуг «Первый». Отдельные виды пластика появляются в период проведения акций. Актуальный перечень карт и тарифов по ним можно уточнить на официальном сайте Сбербанка .

Как отключить зарплатный проект Сбербанка

При желании отключить зарплатный проект, юрлицу необходимо расторгнуть договор о предоставлении этой услуги. Для этого требуется подать соответствующее заявление в банк за 15 календарных дней до даты предполагаемого расторжения и заплатить комиссию за ранее оказанные услуги.

Физическому лицу для отказа от зачисления ему денежных средств в рамках зарплатного проекта в Сбербанке достаточно обратиться к своему работодателю, который исключит сотрудника из ведомости и направит заявление в банк для изменения статуса карты.

Видео

О преимуществах зарплатного проекта Сбербанка можно также посмотреть на видео с канала «Сбербанк для бизнеса».

Зарплатный проект Сбербанка – современный удобный инструмент по выплате заработной платы, и зачислению ее на счета сотрудников в минимальные сроки. Банковский инструмент поможет компании-клиенту снизить финансовые расходы и трудозатраты в процессе выплаты средств сотрудникам. При этом компания сможет воспользоваться льготными условиями подключения, и оценить преимущества банковских технологий.

Чем выгоден «Зарплатный проект Сбербанка» для юридических лиц

Нет необходимости оплачивать услугу обналичивания общей суммы заработной платы предприятия;
Сбербанк предусмотрел гибкие тарифы по обслуживанию счета, зачислению средств на карту клиента, а также предоставлению других услуг в рамках зарплатного проекта компании. Стоимость обсуждается индивидуально;
Процедура заключения договора упрощена. Поможет в этом договор-конструктор, разработанный для этих целей;
Крупные клиенты могут оставить заявку на установку банкомата Сбербанка непосредственно в помещении предприятия. Сотрудники смогут снимать средства, не выходя за пределы территории предприятия.

Как работает зарплатный проект

После подписания документов компания вместе с банком организуют выдачу сотрудникам пластиковых карт, а также открытие счетов для каждого сотрудника. Принцип работы проекта выглядит так:

Бухгалтерия фирмы переводит общую сумму заработной платы (месячный фонд) на единый банковский счет, открытый на имя компании-клиента.
В отделение Сбербанка предоставляется ведомость с указанием заработной платы каждого сотрудника.
Сбербанк в срок, указанный в договоре, зачисляет перечисленные средства на зарплатные карты сотрудников (согласно ведомости предприятия).

Важно! Компании-клиенту рекомендовано зарегистрироваться в сервисе « ». Там можно удаленно подавать ведомости, самостоятельно контролировать нахождение средств на счете компании. Для взаимодействия с банковским учреждением бухгалтеру не обязательно посещать отделение Сбербанка .

Как подавать сведения в рамках Зарплатного проекта? Инструкция для бухгалтера

Отправить сведения о зарплате можно удаленно. Для этого на сайте Сбербанка заполняют бланк, где указывают все сведения о предприятии:

Полное название.
Общий период осуществления деятельности.
Число сотрудников.
Размеры месячного фонда оплаты труда.
Адрес и телефонные номера предприятия.
Контактное лицо.

После получения документов за организацией закрепляется определенный банковский сотрудник, который будет заниматься оформлением документации и решением вопросов, возникающих в период обслуживания компании-клиента.

Сбербанк России разработал удобный инструмент выпуска зарплатных карт для физических лиц. Процесс оформления стал максимально простым и удобным.

Инструкция для оформления реестра:

На компьютер скачивается файл «Реестр на открытие счетов». Его скачивают только с официального сайта Сбербанка России.
В Реестре заполняются все поля. Указываются сведения о сотрудниках. Нажимается кнопка «Экспорт».
На документе проставляется электронная цифровая подпись (ЕЦП), Реестр отправляется в Сбербанк.

Условия:

Выпуск карты Сбербанка, стоимость годового обслуживания – бесплатно.
Снятие наличных в банкоматах в пределах суточного лимита – бесплатно.
По карте открывается овердрафтная линия со ставкой в 20% годовых. При просрочке – 40% годовых.
Суточный лимит на снятие средств устанавливается, исходя из типа карты (Классик, Голд, Платинум). Карта Классик предполагает суточный лимит в 50 тысяч рублей. Платинум – в 1 млн рублей.
На средства, снятые сверх установленного лимита, начисляется комиссия.

Реестр сотрудников в зарплатном проекте содержит такие поля:

Анкетные данные сотрудника (ФИО).
ФИО каждого сотрудника на латинице. Эти сведения заполняются в автоматическом режиме после указания информации на русском языке.
Дата рождения, город проживания, страна.
Адрес регистрации и фактическое место проживания.
Паспортные данные (серия, номер).
Секретный код, по которому человек будет проходить идентификацию.
Номера телефонов сотрудника (не менее двух).
Должность, которую сотрудник занимает на предприятии.
Адрес электронной почты (личный).
Тип оформляемого банковского продукта – Зарплатный проект (Классическая, Голд, Платинум).
Сведения о банке ( , код отделения).

После внесения сведений о сотрудниках выполняют экспорт реестра. Для этого на сайте Сбербанка имеется соответствующая кнопка. Документ визируется электронной цифровой подписью уполномоченных лиц предприятия и отправляется в Сбербанк.

Если в инструкцию будут внесены изменения, Сбербанк разработает новые сервисы, компания-клиент будет автоматически подключена к ним.

Неоспоримые преимущества для сотрудников учреждения:

Можно оформить дополнительные банковские карты для родственников и близких людей.
Физические лица-клиенты зарплатного проекта Сбербанка смогут , кредитные карты, воспользоваться ипотечным кредитованием и предложениями по автокредиту на льготных условиях.
Сотрудники принимают участие в специальных предложениях со скидками, которые поступают от партнеров Сбербанка.
Каждый клиент сможет принять участие в бонусной программе « ».
Во время пребывания за границей клиенты банка смогут расплатиться, используя международную банковскую карту по всему миру, где принимаются продукты международных платежных систем.
, достаточно сделать один звонок на горячую линию или в ближайшее отделение Сбербанка и пластик будет заблокирован. Средства клиента останутся в безопасности.
Получить доступ к собственным средствам можно в круглосуточном режиме. У Сбербанка самая большая .
Накапливая средства на карточном счету, клиент сможет получать дополнительный доход в виде процентов от Сбербанка.
Услуга « » позволяет получать информацию о состоянии счета и любых движениях средств путем отправки смс-сообщения на мобильный телефон клиента.
Интернет-банкинг () позволят выполнять переводы в любое время суток, оплачивать услуги, . Услуга интернет-банкинга предоставляется клиентам на бесплатной основе.

Что нужно знать компании-клиенту перед подписанием договора!

Подписывая договор сотрудничества, клиент дает согласие на присоединение к публичным условиям, указанным на сайте компании.
Если в условия предоставления услуги «Зарплатный проект» вносятся изменения, дополнительное соглашение с клиентом не подписывается.
Любые законодательные изменения и технологичные усовершенствования вводятся в действие для всех клиентов, которые подписали Договор-Конструктор. При этом допсоглашение не подписывается.

Сбербанк России постоянно совершенствует продукты для частных клиентов и компаний-партнеров. Это касается и Зарплатного проекта. Использование программы от Сбербанка позволит значительно упростить процесс выплаты заработной платы сотрудникам, а также уменьшить расходы предприятия, для обеспечения этого процесса.