Обзорная статья. В статье подробно объясняется почему в России падает рубль. На современном российском рубле должно быть написано: «обеспечивается рыночными курсами». «ЦБ РФ обменяет рубль по рыночному курсу». Мы часто критикуем доллар за необеспеченность, однако рубль не менее виртуален, потому что вторичен.

На советских рублях было написано: «государственные казначейские билеты обеспечиваются всем достоянием Союза СССР». Или так: «Банковские билеты обеспечиваются золотом, драгоценными металлами и прочими активами Государственного Банка».

На русских императорских деньгах была такая надпись: «Государственный Банк разменивает кредитные билеты на золотую монету без ограничения суммы (1р=1/13 империала содержит 17,424 долей чистого золота)».

Мы часто критикуем доллар за необеспеченность, однако рубль не менее виртуален, потому что вторичен. Доллар в «рыночной системе» эмитируется узким кругом заинтересованных лиц (ФРС), а рубль выступает в качестве «производной ценной бумаги». В этом трагедия рубля и всех, кто с ним связан. Классический пример «колониального неравноценного обмена». Рубль – всего лишь биржевой товар, курс которого определяется «рыночным обменом». То есть, сколько стоит рубль определяют не богатства РФ и не консолидированный труд граждан, сколько стоит рубль - определяет весьма узкий круг лиц, который контролирует рынок (валютного обмена). Это и есть основная причина падения рубля, а вовсе не снижение цены на нефть. Снижение цены на нефть – это повод, а не причина.

Сейчас положение российской национальной валюты на рынке мировых валют уникально, поскольку в моменте это самая слабая валюта не только к американскому доллару, но и ко всем остальным. Почему? Потому что «так решил рынок». А почему так решил рынок? Потому что падает цена на нефть и атакуют «биржевые спекулянты». А почему падает цена на нефть? Потому что так решили те, кого мы лично не знаем. В таком случае, почему те, «кого мы не знаем», определяют, как жить россиянам? Потому что «так решил рынок». То есть, «на рынке» решили нас ограбить, а местный ЦБ (как маркетмейкер) бездействием это обеспечивает. Пока получается так.

Сравнив динамику девальвации рубля без малого за 6 месяцев, получим следующие (примерные) характеристики: стоимость к американскому доллару (-63%); к таким же, как рубль сырьевым валютам: к канадскому доллару (-43%), австралийскому доллару (-37%), норвежской кроне (-33%), казахскому тенге (-64%).

Относительно валют «стран-союзников» по БРИКС: к бразильскому реалу (-30%), индийской рупии (-48%), рэнду ЮАР (-46%), китайскому юаню (-54%). Относительно валют разнообразных стран-соседей: к литовскому литу (-39%), турецкой лире (-46%), белорусскому рублю (-51%), украинской гривне (-22%), киргизскому сому (-46%), таджикскому сомони (-56%), и так далее и тому подобное. Таким образом, обвал за полгода уже «успешно» состоялся. Почему? Потому что «так решил рынок».

Официальная позиция российского регулирующего органа – рубль падает, потому что падает цена на нефть. Отчасти это верно, однако нефть упала на (-43%), а не на (-63%). К тому же, нефть падает, например, и в Казахстане. Однако, на курсе казахской валюты это почему-то не сказалось. Почему? «Потому что так решил рынок».

Самые поверхностные причины, почему падает рубль:

0). За РФ взялись «по полной программе» (экономическая война в полном масштабе) и ударили в традиционный для РФ самый слабый сектор – финансовый. В этом секторе РФ традиционно (с момента распада СССР) работают либералы – непрофессионалы («говорящие головы»).
1). Руководство ЦБ почему-то само заинтересовано ослаблять рубль. Вопрос «почему» оставим до получения информации более предметной. Пока похоже на обнуление активов местных по сравнению с перспективными финансовыми возможностями иностранцев. «Тихая гавань» для «иностранных океанских лайнеров»(?).
2). В РФ сложился «чисто долларовый класс», бесполезный для государства, но очень важный для эмитента доллара. Этому классу («кому война, а кому мать родна»), нужна не столько стабильность в «этом государстве», сколько сверхбыстрая прибыль. В «этом государстве» они по жизни лишь по деловой программе. Жизнь – там, работа – здесь.
3). ЦБ управляют непрофессионалы (вне каких либо политических предпочтений, просто по качеству умений).
4). ЦБ управляют «чужие профессионалы». Как вариант.
5). Кое у кого из местных на западе сложилась «пирамида кредитов», однако пришло время отдавать. Этим и пользуются иные заинтересованные лица.
6). Идет очередное перераспределение активов, для иностранцев создается выгодная позиция на старте.
7). Рубль атакуют «заморские спекулянты» через местных агентов. «Заморские спекулянты», конечно, не сами по себе, а как связанные структуры определенных центров принятия политических решений. Местные агенты реально «с рынком», а не с государством.
8). Создается впечатление, что Верховного главнокомандующего некоторые «придворные по экономической части» просто вводят в заблуждение по поводу сохранения таким экзотическим способом («плавающим рублем») золотовалютных резервов. Интересно, в таком случае, почему рубль плывет только в одном направлении(?).

«Падает цена на нефть» - будет звучать ответ на все случаи жизни. Вопрос: А кто делает рынок(?), цифры делают людей или люди делают цифры(?). Нужно понимать, что девальвация – это не только успех экспортеров и товаропроизводителей, но еще и призрак «Веймарской республики», где рабочие получали зарплату по нескольку раз в день, чтобы успеть потратить деньги утром, потому что вечером это были уже другие деньги. Говоря проще, противник (а мы ведем экономическую войну в полном масштабе не отмобилизованной «рыночной экономикой»), видя степень адекватности и профессионализма российских «правительственных монетаристов» просто поймал кураж.

А зачем рубль, минуточку, регулировать(?), - спросят рыночники – либералы. Зачем вообще что-то делать вне постулатов «либеральной науки»(?). Рынок все рассудит и расставит. Он и судит и ставит, только нужно помнить, что рынок – это инструмент, который делают конкретные люди в конкретных целях. Захотел Советский Союз поиграть по «рыночным условиям» и его не стало. Что же, повторим траекторию с РФ(?). Рынок - инструмент двоякий, и он не только наполняет; слепо следуя рецептам «рынка» государство может запросто погибнуть. «Ежу понятно», что мы находимся на экономической войне. Ему же понятно, что по условиям войны зайдут через «достижения» распада СССР – через «свободный рынок» и значит, будут валить и нефть, и газ, и золото, и рубль и так далее. Это вообще-то требовалось понять еще позавчера, примерно, в марте-апреле.

Даже без «национализации» ЦБ в арсенале имеются инструменты. Например:

1). Покупают валюту на бирже только владельцы внешнеэкономических контрактов или имеющие договоры на выплату кредитов иностранным банкам.
2). Вводится запрет менять банкам во время торгов свои валютные позиции (борьба со спекуляцией).
3). Определяется обязательная продажа доллара из части выручки экспортеров.
4). РФ срочно сокращает свою позицию в американских государственных ценных бумагах, вырученные средства уходят траншами на стабилизацию курса российской национальной валюты.
5). РФ ограничивает спрос на доллар полным запретом на покупку американской продукции (ограничивает импорт).

Полномасштабный кризис банковской системы (чего и добиваются «наши западные партнеры»). Цель – рост курса доллара до выброса руководством РФ «белого флага» в виде нужной переговорной позиции.
Возможен внутренний кризис неплатежей (взаиморасчетов);
Быстрыми темпами происходит снижение реальной покупательной способности рубля, рост цен, то есть быстрое снижение доходов «офисного и прочего пролетариата», который, как только ситуация созреет окончательно, заинтересованные люди обязательно позовут на улицу. То есть, за счет бездействия регулирующего органа происходит мощное увеличения базы «социального протеста».
Имиджевые потери власти. Базовая мысль: Если регулирующие власти не стравляются, значит, они конкретно слабее «спекулянтов». У обывателя, как известно, нет отечества.

Таким образом, «спекулянты» (действием) и ЦБ (бездействием) как молот и наковальня, переводят экономические проблемы в политические. И все почему? Потому что «так решил рынок»(?).

В том, что руководители текущей монетарной политики и вип-регуляторы ЦБ будут уволены - в этом нет никаких сомнений. Вопрос лишь в том, сколько к тому времени будет стоить рубль. Понятно, что до Нового Года рубль укрепляться не будет. Интересное начнется после. Можно делать ставки: пожертвуют серьезные западные дяди (валя дальше рубль) своими российскими либеральными партнерами или не пожертвуют(?). По-видимому, пожертвуют, потому что таковы сейчас ставки. Эта пехота особо и не нужна, потому что это пехота. Таких можно набрать сколько угодно.

По линии СВР недавно сообщалось (Фрадков), что атаки на рубль велись западными инвестфондами. Вопрос: а где же западные биржевые деятели берут в таком огромном количестве местный инструмент - рубль(?). Точнее, кто кредитует рублями «западных партнеров» для игры внутри страны?

Фактически, на сырьевую экономику нахлобучивают (ценовая война и биржевые спекуляции) вполне виртуальным способом полномасштабный коллапс. ЦБ на словах пыжится и пассивно наблюдает. Между тем вопрос стоит предельно просто: интересы государства или интересы «свободного рынка»? Формула простая: кто преобладает – тот и побеждает.

Генри Форд как-то выразился: «Тот, кто считает, что деньги важнее труда, запрягает телегу впереди лошади». Это к тому, что ЦБ пора начинать работать или освободить место тем, кто будет работать лучше. Еще раз повторим, что рынок инструмент универсальный, с его помощью можно не только обеспечить граждан, но и развалить государство. «Либеральные мудрецы» абсолютизируют рынок, как сектанты абсолютизируют своего карманного божка для управления «темным людом». Однако не деньги и цены делают рынок – рынок делают люди. И об этом лучше не забывать. Таким образом, несамостоятельность рубля, несамостоятельность ЦБ и несамостоятельность государства – это не рыночная безликая игра, а прямой путь к экономическому и политическому банкротству государства, на которое явно давят извне «рыночным способом».

0

• • 1. Наличие резервного фонда семьи в валюте, а не только в рублях
  • 2. Денежный поток в валюте - инвестирование в консервативные ПАММ-счета с депозитом в долларах и доходностью от 30 до 47% годовых

Недавно ЦБ РФ поставил задачу превратить деньги в фантики, несмотря на прямой запрет в конституции (см далее) и Минфин уже приступил к девальвации рубля - намеренному обесцениванию денег за счет прямых закупок иностранной валюты на внутреннем рынке. При этом, собираются закупаться даже на средства резервных фондов лишь бы рубль не укреплялся.

Суть в том, что государство зарабатывает в основном в валюте (большая часть ВВП - выручка от продажи углеводородов), а долги (бюджет) раздает в рублях. И пришла великолепная идея, раз на бумаге у нас бюджетный дефицит, давайте немного обесценим рубль (всего на 10%), залатаем эту дыру и нам не нужно будет принимать непопулярных мер и сокращать социальные обязательства. Ну и хрен с ним, что каждый Россиянин станет беднее на 10%, зато показатели бюджета в норме.

Наверное меня должен бесить этот факт, но на самом деле я предпочитаю иметь конкретный план действий, а не повод для нытья в соц сетях. В этой статье я описал 4 стратегии как снизить влияние грядущего превращения денег в фантики на свою жизнь. А в других статьях вы найдете информацию о том, как можно еще и заработать в кризис!

От нытья к деталям девальвации

Текущий 2017 год ожидается одним из наиболее сложных для Министерства финансов всех:). Как и в 2016-ом, для покрытия дефицита будет использоваться Фонд Национального благосостояния и Федеральный Резервный фонд.

Конкретно в бюджете идет речь об 1,8 трлн рублей и без того опустевших фондов . По прогнозам специалистов, если ничего не предпринять, уже в 2017 году эти резервы будут окончательно исчерпаны .

Министерством финансов была предпринята попытка повлиять на текущую ситуацию и пополнять Резервный фонд за счет разницы в цене за баррель, заложенным в бюджет ($40), и текущей стоимостью, которая на данный момент составляет $55.

Голые цифры - бюджет России уверенно идет на дно

На начало года прогнозировался дефицит 3,16% ВВП, что эквивалентно 2,745 трлн рублей . Сейчас уже появилось мнение, что эта цифра может существенно снизиться до отметки 2,9%. Если внедрить разрекламированную новую «временную программу» по закупке валюты при текущей цене на нефть около $55, часть дефицита перекроется.

Подобные действия приведут к тому, что теперь сверхприбыли потратятся на пополнение резервов, а не на текущие потребности государства.

Не исключается возможность закупки валюты и за счет средств Резервных фондов. Такой шаг свидетельствует о том, что рассматривается такой сюжет развития событий, при котором валюта будет дешеветь.

За счет разницы в курсе рубля и доллара вполне реально покрыть значительную часть бюджета. Об этом утверждают большинство аналитиков. Но ф актически это не приведет к стабилизации, а лишь послужит инструментом для временного латания дыр в бюджете .

Ф актически это не приведет к стабилизации, а лишь послужит инструментом для временного латания дыр в бюджете .

На данный момент у правительства нет другой возможности предпринять реальные меры, кроме как удешевить рубль. А это все вследствие того, что санкции остаются в силе и возможности получения выгодных кредитов извне отсутствуют.

Таким образом, на текущий момент инвестиционный рынок по всем параметрам напоминает тонущий корабль, который медленно, но уверенно приближается ко дну.

За прибыль государства, граждане заплатят рублем

Поступления в бюджет от от сырьевого сектора происходят за счет продажи углеводородов, а выручка формируется в иностранной валюте. Чем ниже будет курс рубля, тем легче покрыть дефицит бюджета за счет поступлений нефтедолларов.

На данный момент для государства тот факт, что намеренное снижение курса рубля (девальвация) приведет к падению уровня жизни россиян - это второстепенный вопрос, ведь зарубежные товары будут приобретаться за валюту, а соответственно стоимость в рублях повысится на порядок.

Девальвация рубля приведет к падению уровня жизни россиян - но сейчас это уже второстепенный вопрос

Другими словами, эти действия логично приведут к тому, что пока страна будет богатеть, население будет все беднее. Девальвация рубля нужна только правительству, но все остальные получат, все что им обещали, но уже в других деньгах (с меньшей покупательной способностью).

Прогноз рубля на 2017 год - к какому курсу готовиться

Изначально бюджет верстался из расчета базового курса 67 рублей за 1 доллар . В начале года курс рубля держится довольно уверенно на отметке 55-62. Этот факт не упустили в Министерстве финансов.

Напрашивается предположение, что «временная программа» была запущена задолго до этого, а лишь теперь о ней заявили во всеуслышание, как о новой программе.

Сейчас все чаще звучат заявления высокопоставленных чиновников о том, что курс должен опуститься на 10% от текущего. Обоснований, почему конкретно на 10 процентов, не сообщается, но несложно предположить, что рубль искусственно доводят до величины, указанной в бюджете.

Рубль искусственно доводят до величины, указанной в бюджете.

Стоит ли ждать снижения курса рубля в ближайшее время

Спор аналитиков о дате снижения курса пока не разрешен по двум глобальным причинам:

1. В преддверии президентских выборов правительство будет всеми силами создавать видимость стабильности национальной валюты , цен на продукты и товары народного потребления. С этой точки зрения снижение курса должно состояться в обозримом будущем.
2. Учитывая все предпринимаемые действия, направленные на пополнение бюджета, курс на отметке около 55-60 рублей за $1 должен держаться как можно дольше, чтобы собрать необходимую массу валюты для покрытия дефицита. В противном случае действия, направленные на закупку долларовой массы средствами Резервного фонда, окажутся абсолютно бесполезными.

С другой стороны, повлиять на курс могут и внешние факторы. Курс рубля прямо пропорционален цене на углеводороды: при падении стоимости “черного золота”, рубль также дешевеет. Поэтому пока не совсем ясно, когда и на сколько начнется искусственное занижение ставки.

Инструментом обвала рубля опять будет телевизор

В панике люди поспособствуют не только завуалированию искусственной девальвации, но и пострадают от собственных действий, ведь многие обязательно побегут менять рубли на доллары по невыгодному курсу. А чем выше будет спрос, тем выше будет и цена на доллар.

Инструментом обвала курса валют будет телевизор.

Соотвественно второй раз всех поимеют уже после того как Минфин закупится по низким ценам и толкнет валюту наверх, далее пойдут информационные поводы о том, что рубль внезапно начал дешеветь, даже больше чем предполагали

Что произойдет, когда рубль рухнет

Удешевление валюты несомненно приведет к росту цен на потребительские товары и продукты, ведь доля импорта товаров по самым скромным подсчетам составляет 35% . Это произойдет не вследствие подорожания товаров на мировом рынке, а благодаря снижению курса рубля, ведь все закупки производятся в долларах или евро. Соответственно, разница искусственной девальвации отобразится и на стоимости бытовой техники, запасных частей для импортных станков, автомобилей и так далее.

По поводу продуктов питания кажется, что ситуация будет менее плачевной, ведь в стране, если верить телевизору:), проводится политика импортозамещения, что покрывает определенную долю импорта.

Но на самом деле эта доля настолько незначительна (аналитики говорят об отметке в 3-5% от всего импорта ), что существенного подорожания товаров не избежать. К тому же, отечественные производители могут безосновательно подогнать цены до среднестатистических и выше, ведь контроль хоть и существует, но в реальности он малоэффективен. Помните, как пару лет назад ценники вырастали, буквально пока в супермаркете вы доходили до кассы?

Существенного подорожания товаров не избежать.

Реальный доход населения в обозримом будущем расти не будет точно. После понижения курса инфляция будет серьезной, и при этом индексация зарплат и пенсий явно не перекроет ее. Поэтому от латания дыр в бюджете путем искусственной девальвации пострадают практически все слои населения, а процент малоимущих существенно возрастет.

Особенно болезненно подобные действия отразятся на пенсионерах. В прошлом году индексация была настолько мизерной, что по отношению к инфляции эту сумму можно попросту округлить до нуля.

4 способа не потерять свои сбережения при девальвации рубля

Чтобы не потерять заработанные средства от падения курса рубля, рассмотрим несколько сценариев и базовую стратегию:

1. Наличие резервного фонда семьи в валюте (правительство покупает валюту, чтобы потом сделать рубль более дешевым, мы делаем тоже самое). Мой выбор - USD.
2. Денежный поток в валюте - в моем случае это покупка интернет-проектов на запад (требует серьезных вложений), а так же более доступный вариант - инвестирование в консервативные ПАММ-счета с депозитом в долларах(!)
3. Запасной аэродром + инвестирование под 154% годовых - криптовалюты , в частности - биткоин (детали читайте ниже)
4. Доходная недвижимость - подробно об этом я писал ранее в статье , а так же

1. Наличие резервного фонда семьи в валюте, а не только в рублях

Если у вас есть сбережения, часть из них(!) можно перевести в иностранную валюту. Не стоит переводить все деньги, так как они могут понадобится, когда курс обмена будет не самым выгодным и вы потеряете.

И если у вас есть на хранении рубли, то ближайшие месяцы будут наиболее благоприятнымы моментом для обмена, ведь курс по отношению к иностранным валютам на текущий момент оптимален. Бояться потерять на разнице в курсе не стоит, ведь если правительство заговорило о намеренном занижении курса рубля, в течение года это произойдет. Так что не упустите момент, а то потом будет поздно.

Если правительство заговорило о намеренном обесценивании курса рубля, в течение года - это произойдет.

2. Денежный поток в валюте - инвестирование в консервативные ПАММ-счета с депозитом в долларах и доходностью от 30 до 47% годовых

По сути, ПАММ-счет представляет собой торговлю валютой, но при этом сами вы не участвуете в совершении сделок. За вас все делают специально обученные люди - трейдеры, которые рискуют не только вашими деньгами, но и собственными. По сути, вы прикрепляетесь к опытному трейдеру и вкладываете свои деньги для получения определенного процента дохода - и с этих пор свою прибыль вы получаете с его прибыли.

Я выбрал для инвестирования этот ПАММ-счет у брокера Альфа-Форекс (дочка Альфа Банка). Во-первых я знаю управляющего и его компетенции, во-вторых - его стратегия мне понятна и она построена на защите депозита от слива.

В третьих - счет в долларах . Я не инвестирую в рублевые ПАММ. Их я не рассматриваю, так как из-за инфляции часть вашей прибыли будет сгорать, текущая инфляция доллара чуть более 2%.

Торговый терминал - Meta Traider 4 (на мой взгляд он более безопасный чем Meta Traider 5, так как позволяет к примеру делать замки - разнонаправленную торговлю внутри одного терминала).

В стратегии используются сбалансированные замки , усреднение цены, серьезный технический анализ для определения точек входа, максимальные потери на одной сделке не превышают 1% от депозита.

При этом нет погони за заоблачной доходностью, можно без особых рисков делать 30-47% годовых , а максимальная возможная просадка, если все пойдет не так, война, ураган, голод и тп - 10-20% от инвестиций.

Капитал счета monac составляет - 9000 долларов

Из важных деталей счета - капитал управляющего, которым он сам рискует. Во многих счетах управляющий вкладывает 100 - 500 долларов и проворачивает рискованные операции на рынке, зарабатывая на доверчивых инвесторах (читай - искателей удачи). Когда удача покидает трейдера - депозит сливается и далее регистрируется новый счет, для новых буратин.

90% ПАММ счетов сливаются в первый год работы . Главная проблема - высокий риск и отсутствие механизмов защиты депозита, а главная ошибка новичков при инвестировании в ПАММ - погоня за максимальной доходностью. Такие счета обычно сливаются самые первые.

3. Защита от девальвации рубля в криптовалютах и доходность 154% годовых

Запасной аэродром - криптовалюты, в частности - биткоин. На момент написания статьи курс биткоина за год вырос на 154%. Он не подвержен инфляции, его нельзя девальвировать, контролировать или выпустить новые монеты. Транзакции в биткоинах анонимны и необратимы, капитал свободно пересекает границы государств.

Как легально приобрести биткоины (без переплаты):

1. простейший вариант зарегистрироваться на бирже BTC-e (там же обменять на другие валюты)
2. самый выгодный курс биткоинов можно найти в мониторинге всех обменников , к примеру вы можете купить код BTC-e USD и с его помощью моментально пополнить баланс своего аккаунта на бирже
3. после обмена на бирже можно либо оставить их на счету либо вывести биткоины на свой кошелек , который так же можно создать бесплатно на xapo.com (так же у них есть суперзащищенные холодные хранилища ваших биткоинов)

Как ЦБ положил большой болт на конституцию РФ

Итак, за счет обесценивания национальной валюты (девальвации) правительство пытается решить проблему покрытия дефицита бюджета. Вопрос о том, что покупательная способность граждан значительно уменьшится, чиновников не интересует.

В статье 75 (часть 2) прямо говорится о том, что Центробанк должен способствовать укреплению рубля , а не наоборот. Но ЦБ в данный момент руководствуется исключительно целевыми показателями ВВП и Бюджета, а то, что по факту недостачу компенсируют за счет обычных людей - дело второе.

В статье 75 (часть 2) Конституции прямо говорится о том, что Центробанк должен способствовать укреплению рубля, обеспечивать его стабильность

Главный вывод - как защититься от манипуляций валютным курсом и будущих девальваций национальной валюты

1. Использовать разные валюты для сбережений и инвестиций (доллары / криптовалюты и тп)
2. Создавать / покупать денежные потоки в валюте
3. Инвестировать в доходную недвижимость - арендные ставки и стоимость актива, как правило, следуют за инфляцией (если не считать историю с ипотечным кризисом США, но там природа кризиса абсолютно другая)

Для того, чтобы развивать экономику, необходимо иметь стабильную национально-денежную единицу

Укрепившийся рубль негативно влияет на увеличение экспорта сельскохозяйственной продукции, заявил министр сельского хозяйства РФ Александр Ткачев на выездном расширенном заседании фракции «Единая Россия», сообщает ТАСС.

«Это (увеличение экспорта сельхозпродукции - РНЛ) произошло в том числе благодаря санкциям, девальвации рубля, ослабленному курсу рубля, который сегодня, к сожалению, не радует нас. Когда мы видим курс (доллара - РНЛ) 58-57 рублей - это усложняет конкуренцию и выход на экспортные рынки», - отметил Ткачев.

За последние три года Россия увеличила сельскохозяйственный экспорт с $5 млрд до $17 млрд, подчеркнул министр.

Однако главным врагом развития сельскохозяйственного экспорта Ткачев считает ветеринарную обстановку в стране. По его словам, регионы не справляются с урегулированием ситуации, поэтому Минсельхоз сейчас разрабатывает законодательство, ужесточающее ветеринарный контроль.

«Мы получили весь набор заболеваний, а для нас это принципиально важно, это стратегическое направление сегодня. Если мы не наведем порядок в ветеринарном надзоре, значит. нас будет лихорадить, посещать вирусы, заболевания. Значит, наша продукция никому не нужна будет», - пояснил министр.

В свою очередь, председатель Высшего совета «Единой России» Борис Грызлов считает укрепление национальной российской валюты поводом для поздравления, а не сожаления. Так он прокомментировал высказывание на эту тему министра сельского хозяйства РФ Александра Ткачева, прозвучавшее во вторник на расширенном выездном заседании фракции «Единая Россия» в Госдуме. Дискуссия была посвящена развитию сельского хозяйства в РФ.

«Прозвучала интересная фраза Александра Ткачева, которую не могу не прокомментировать, - «рубль, к сожалению, окреп», - процитировал Грызлов главу ведомства. «Ну, наверное, если мы считаем, что наше производство стало экспортно ориентированным во всех его направлениях, можно так говорить», - согласился он.

«Но для народа окрепший рубль - это, безусловно, важное достояние, и надо нас с этим скорее поздравить», - подчеркнул политик.

«Уверен, совместные усилия государства, партии и граждан нашей страны позволят обеспечить продовольственный суверенитет», - заключил Грызлов.

Кроме того, Борис Грызлов призвал внедрять механизм поддержки приоритетных инвестпроектов в агропромышленный комплекс (АПК) в целях дальнейшего развития сельского хозяйства.

«Необходимо создание и внедрение механизмов поддержки приоритетных инвестиционных проектов в АПК, а также обеспечение субсидирования на льготных условиях инвестиционных и краткосрочных кредитов», - сказал он.

Грызлов уверен, что сельское хозяйство в целом перестало считаться «черной дырой», но стало прибыльной, стремительно растущей отраслью. «Так, в 2016 году был получен рекордный в постсоветской истории урожай - 118 млн тонн зерна», - отметил он.

Помимо этого, Грызлов подчеркнул, что устойчивое социально-экономическое развитие страны «призваны поддержать и многие партийные проекты», такие как «Российское село».

Высказывания политиков прокомментировал в интервью «Русской народной линии» д.э.н., профессор, председатель Русского экономического общества им. С.Ф. Шарапова :

Не прав ни тот и ни другой, потому что ни тот и ни другой не понимают, какой должна быть модель экономики, которая обеспечивала бы экономическую безопасность страны, ее национальный суверенитет, обеспечивала бы максимальные социальные гарантии людям и максимальное удовлетворение всех жизненно необходимых потребностей. К сожалению, у этих политиков очень фрагментарное представление об экономике, и каждый кулик со своей кочки, со своего болота смотрит на мир. К сожалению, у нас в верхнем эшелоне власти нет людей, которые действительно бы смотрели на экономику с позиции общенациональных, а не каких-то региональных, ведомственных и узкогрупповых интересов.

В данном случае я хотел бы сказать, что вопрос валютного курса — это, действительно, ключевой вопрос сегодня в условиях финансовой глобализации, в условиях, когда все страны, включая Россию, глубоко оказались втянутыми в мировую экономику и различные товарные и финансовые рынки. Это становится сегодня главной проблемой всех этих стран. На самом деле, для того, чтобы развивать экономику, необходимо иметь стабильный рубль, стабильную национально-денежную единицу. Если в экономике нет стабильной национально-денежной единицы, то никакое экономическое развитие, по большому счету, невозможно. Возможны некоторые отдельные фрагментарные успехи, но в целом такая экономика не в состоянии обеспечивать пропорциональное гармоничное скоординированное развитие всех ее частей. Поэтому каждый будет тянуть одеяло на себя. Грызлов в одну сторону, Ткачев в свою сторону.

К сожалению, это яркое проявление того, что у нас нет людей, которые бы действительно мыслили масштабно с позиции национальных и государственных интересов. Говорить о том, что понижение или повышение курса — это хорошо, — это некое безумие. В 1944 году, когда сорок четыре делегации собрались на Бреттон-Вудской конференции и обсуждали, как должен выглядеть послевоенный мир, в частности, касающийся финансов, ни у кого не было сомнений, что для того, чтобы поднять разрушенные страны, необходим фиксированный валютный курс. Это аксиома.

Сегодня уже настолько всем мозги закомпостировали, что одни говорят — надо повышать, другие — надо понижать. Нет, это как в медицине — если у человека скачет артериальное давление, то он не только не может выполнять какие-то трудовые функции, проявлять свою активность, он просто будет лежать. Поэтому медики вам скажут, и не только медики, но и пациенты, что лучше уж иметь устойчивое низкое давление или устойчивое высокое давление, но когда начинаются колебания — это самое плохое. А у нас нет таких механизмов, которые позволили бы нам избавиться от так называемой волатильности рубля. То же самое можно сказать про волатильность евро, американского доллара и так далее, о фиксированных валютных курсах.

Когда Ткачев говорит о том, что нам выгоден пониженный курс рубля, он фактически признает, что мы и дальше будем развиваться, как страна, которая ориентирована на внешние рынки, которые зависят от конъюнктуры внешних рынков. К тому же это страна, которая не возвращает валютную выручку по курсу экспорта сырьевых товаров. Это модель сырьевой экономики, и, конечно, я никак не могу поддержать позицию нашего министра сельского хозяйства.

Ведь надо понимать, что заниженный курс денежной единицы — это фактически означает субсидирование экспорта. Это понятно даже грамотному студенту. А субсидирование экспорта за счет чего? Тут я задаю вопрос своим студентам. А за счет того, что происходит перераспределение общественного продукта за счет тех секторов экономики, которые не участвуют в этом внешнеторговом обмене.

Организации, запрещенные на территории РФ: «Исламское государство» («ИГИЛ»); Джебхат ан-Нусра (Фронт победы); «Аль-Каида» («База»); «Братья-мусульмане» («Аль-Ихван аль-Муслимун»); «Движение Талибан»; «Священная война» («Аль-Джихад» или «Египетский исламский джихад»); «Исламская группа» («Аль-Гамаа аль-Исламия»); «Асбат аль-Ансар»; «Партия исламского освобождения» («Хизбут-Тахрир аль-Ислами»); «Имарат Кавказ» («Кавказский Эмират»); «Конгресс народов Ичкерии и Дагестана»; «Исламская партия Туркестана» (бывшее «Исламское движение Узбекистана»); «Меджлис крымско-татарского народа»; Международное религиозное объединение «ТаблигиДжамаат»; «Украинская повстанческая армия» (УПА); «Украинская национальная ассамблея – Украинская народная самооборона» (УНА - УНСО); «Тризуб им. Степана Бандеры»; Украинская организация «Братство»; Украинская организация «Правый сектор»; Международное религиозное объединение «АУМ Синрике»; Свидетели Иеговы; «АУМСинрике» (AumShinrikyo, AUM, Aleph); «Национал-большевистская партия»; Движение «Славянский союз»; Движения «Русское национальное единство»; «Движение против нелегальной иммиграции».

Полный список организаций, запрещенных на территории РФ, см. по ссылкам.

Пивная цена

Deutsche Bank выпустил очередной обзор поведенческого равновесного обменного курса 31 валюты. Сложную британскую методику, по которой определяется «истинная ценность» национальных валют, еще называют «пивной», ибо слова Behavioral Equilibrium Exchange Rate складываются в пенную аббревиатуру BEER («пиво» по-английски). Самой недооцененной названа недавно сильно подешевевшая турецкая лира - по мнению германских специалистов, она должна стоить на 46,2% больше. То же относится к колумбийскому песо - ему следовало бы подорожать на 22,2%. Третье место занимает российский рубль, за который , чем он реально стоит. Занятно, что на РБК эта новость размещена в разделе «Падение рубля», хотя рубль в последние дни довольно быстро растет.

Откуда взялась недооцененность рубля и что из нее следует?

На момент написания этого текста за один доллар (переоценен на 7%) дают 65,57 руб. Не трогая ценность доллара, можно подсчитать, что «справедливой» ценой была бы 55,73 руб. - разница, согласитесь, существенная. Намного дешевле был бы отдых за границей, доступнее импортные товары. Так, новенький iPhone XS в минимальной комплектации можно было бы купить не за 88 тыс., а за «жалкие» 75 тыс. руб.

При этом власти страны совершенно не рвутся устанавливать эту справедливую цену. Одной рукой мы, конечно, подняли ключевую ставку, которая влияет на кредитную цену рубля (чем выше ставка, тем дороже брать рубли в кредит, а значит дороже и сами рубли), но другой направляем «сверхдоходы» от продажи природных ресурсов на скупку так называемой твердой валюты, тем самым повышая ее стоимость относительно рубля.

Простая теория

Одна из аксиом рыночной поливалютной экономики состоит в том, что слабая национальная валюта выгодна странам с положительным внешнеторговым сальдо. Говоря по-человечески, если ты много продаешь и мало покупаешь, тебе имеет смысл опускать свою валюту относительно валюты продавца. Потому что расходы ты несешь в своих денежных единицах, которые стоят дешево, а прибыль получаешь в чужих, которые дорожают.

Именно поэтому США - крупнейший покупатель на планете - еще с начала нулевых грозили Китаю санкциями за попытки искусственно снизить курс юаня. Американцам и так непросто бороться с засильем китайских товаров, а если они станут еще дешевле (ведь зарплату на китайских заводах платят в юанях), многие отрасли американской промышленности станут неконкурентоспособными.

Сильная, переоцененная национальная валюта выгодна стране-покупателю, но только в том случае, если она не собирается развивать собственное производство. Среди лидеров по переоцененности сейчас находятся чешская крона, южнокорейская вона, тайский бат, доллар и швейцарский франк. С дорогой валютой ты легко приобретаешь чужие товары, но в то же время у тебя высокие издержки на зарплаты и налоги.

Читайте также:

Политика Трампа

Дональд Трамп, первый настоящий и бескомпромиссный патриот США в Белом доме после Рональда Рейгана, пытается пройти между Сциллой и Харибдой валютных курсов довольно хитрым образом.

С одной стороны, он укрепляет доллар через повышение ключевой ставки Федеральной резервной системы (она формально независима, фактически контролируется несколькими банковскими кланами, но все же не может игнорировать стратегию государственных властей). Выиграл выборы он при ставке 0,25%-0,5%, а менее двух лет спустя ставка составляет 2-2,25%. В предыдущий раз столь высокие показатели (зашкаливало за 5%) ФРС устанавливала в 2006 году, пытаясь мягко «сдуть пузырь» на рынке недвижимости, но пузырь все же лопнул, забрызгав содержимым всю планету.

С другой стороны, пытаясь избежать негативных последствий укрепления доллара для американской экономики, Трамп выходит из соглашений о свободной, то есть беспошлинной торговле и вводит пошлины - кстати, вполне умеренные - на большой ассортимент товаров.

Дональд Трамп, первый настоящий и бескомпромиссный патриот США в Белом доме после Рональда Рейгана. Фото: www.globallookpress.com

В результате США могут покупать критически нужные им товары по невысокой фактической цене за счет сильного доллара, но при этом осложняют импорт того, что и так производится в США, через систему пошлин. Жителям США тоже грех жаловаться - с американскими доходами они могут разъезжать по всему миру и чувствовать себя королями (хотя выездной туризм не пользуется особой популярностью в Штатах). Просто и эффективно, особенно если не обращать внимания на политические издержки и осложнение отношений со старыми партнерами.

Логика России

Как же ведет себя Россия? Она находится в ином положении - импорт существенной части товаров, конкурирующих с отечественными, у нас фактически запрещен не системой пошлин (здесь мы выполняем выгодные нам правила ВТО), а через продовольственное эмбарго. А низкий рубль при этом помогает конкурировать и в других сферах - скажем, текстильной или машиностроительной. Благодаря ему же Россия стремительно завоевывает мировой рынок пшеницы, продавая ее по ценам существенно ниже тех, которые могут позволить себе американцы или канадцы.

Другой вопрос, что есть целый ряд отраслей, где доля российских товаров ничтожна и не вырастет в обозримом будущем. Это например, существенная часть плодоовощной продукции (роль климата), практически вся электроника, качественные автомобили, заметная часть лекарств, средне- и дальнемагистральные самолеты. Низкий рубль делает их существенно дороже. То же относится и к любым зарубежным тратам россиян. А вот иностранные туристы в восторге - вспомните, как легко тратили рубли на чемпионате мира по футболу отнюдь не блиставшие респектабельностью представители полунищих латиноамериканских стран!

Но главные бенефициары слабости рубля - это, безусловно, экспортеры сырья. Не только нефти и газа, но и угля, леса, воды, драгоценных камней и металлов. Зарплату они платят в рублях, заметную часть других издержек несут в них же, и чем дешевле рубль, тем больше доходы этих компаний. Трудно сомневаться, что именно лоббисты сырьевого сектора настояли на решении проблемы сохранения сверхдоходов через закупку иностранной валюты, то есть снижение курса рубля.

Фото: Sergej Cash / Shutterstock.com

Есть и еще один нюанс. Чем дальше стоимость валюты от ее реальной покупательной способности, тем проще манипулировать ее ценой и тем самым получать прибыль. Ни одно решение Центробанка - будь то изменение ключевой ставки или рост объемов закупки валюты - не принимается без предварительного обсуждения. И граждане, знающие ход этого обсуждения, могут получать невероятные доходы буквально через три-четыре операции купли-продажи на валютных рынках.

Чем дольше будет тянуться недооцененность рубля, тем больше подобных возможностей будет у инсайдеров Центробанка и Минфина. И это, безусловно, минус нынешнего состояния национальной валюты.

Стране с самодостаточной экономикой, производящей все необходимое для себя и успевающей еще и экспортировать (это называется «автаркия»), низкий курс национальной валюты, безусловно, на руку. Но таковым не является даже Китай, вынужденный покупать энергоносители, металлы, продукты питания, - что уж говорить о России. Конечно, если бы манипулирование курсом приводило не к сверхприбылям отдельных компаний и лиц, а к насыщению экономики деньгами, к росту зарплат и пенсий, можно было бы только приветствовать наличие рубля в тройке недооцененных валют. Но сейчас это не соответствует интересам рядовых россиян, которых лишают и дешевого отдыха за границей (наш климат способствует пляжному отдыху не более 4 месяцев в году, да и Крым с Сочи не резиновые), и доступных лекарств, и отчасти доступа к передовым технологиям.

Гнать курс к 55 рублям за доллар, пожалуй, не стоит, но 60 - это существенно лучше для народа, чем то, что происходит сейчас.

По мнению экономиста Валентина Катасонова, реальный курс рубля занижен на 50%

Российский рубль в настоящее время недооценен к доллару на 69% согласно индексу «Биг-Мака», который используется для сравнения покупательской способности и курса национальных валют по отношению к доллару США, сообщает ИТАР-ТАСС со ссылкой на английский журнал The Economist, рассчитывающий этот индекс.

По данным издания, цена на «Биг-Мак» в России в январе 2016 года составляла $1,53 (114 рублей по курсу 75,66 рубля за доллар) против 4,93 доллара в США. Это значит, что справедливый курс рубля составляет 23,12 рубля за доллар, то есть российская валюта недооценена на 69%, подсчитал The Economist. Самый худший показатель индекса за последние годы был зафиксирован в январе прошлого года, когда рубль был недооценен на 71,5%.

Среди всех стран, учтенных в индексе, наиболее недооцененной валютой является венесуэльский боливар. Она недооценена на 86,5% при стоимости «Биг-Мака» в Венесуэле $0,66 (132 боливара). Его справедливый курс - 26,77 боливара за доллар США. При этом наиболее переоценен к американскому доллару швейцарский франк - на 30,7%. Цена «Биг-Мака» в Швейцарии в январе 2016 года составляла $6,44 (6,5 швейцарских франков по курсу 1,01 франка за доллар). Справедливый курс швейцарского франка к доллару по индексу «Биг-Мака» должен быть 1,32 франка.

Индекс «Биг-Мака» проанализировал в интервью «Русской народной линии» д.э.н., профессор, председатель Русского экономического общества имени С.Ф.Шарапова Валентин Юрьевич Катасонов:

Это не очень грамотный расчет. Паритет покупательной способности валют рассчитывается международными организациями. Это кропотливая работа, которая осуществляется только один раз в два-три года. Показатель паритета покупательной способности демонстрирует, что рубль недооценен по отношению к валютному курсу, складывающемуся на рынке и устанавливающемуся Центральным банком России. По моим грубым подсчетам недооцененность российской валюты составляет приблизительно 50%. Сегодня покупательная способность рубля составляет 35-40 рублей за один американский доллар. Но это мои грубые прикидки, потому что еще не было последних расчетов.

Что такое паритет покупательной способности? Это соотношение двух или нескольких денежных единиц, валют разных стран, устанавливаемое по их покупательной способности применительно к определённому набору товаров и услуг. Однако индекс «Биг-Мака» не включает в эту корзину многие позиции. Например, при расчетах международных организаций включаются коммунальные услуги, транспортные расходы и т.д.

Соотношения пропорций валют на мировом рынке могут отличаться от внутренних цен, потому что в торговле задействованы не все товары и услуги. Например, правительство занимается только внутренней деятельностью, которая слабо представлена на мировом рынке. Но, тем не менее, даже с учетом непопадания наших товаров и услуг на мировой рынок, можно сделать вывод, что рубль недооценен. Подобная ситуация связана с искусственным созданием завышенного спроса на иностранную валюту, чем занимается Центральный банк России, который покупает доллары. Была поставлена задача нарастить международные резервы до 500 млрд. долларов, что является линией на обеспечение завышенного искусственного спроса на иностранную валюту. Таким образом, Центральный банк, не афишируя, способствует снижению курса рубля и завышению доллара.

Заниженный курс национальной денежной единицы не выгоден России. Это неприемлемо для национальной безопасности государства. Но, к сожалению, об это мало, кто говорит. Мы сами лишаем Россию возможности проводить индустриализацию, или, как говорят - импортозамещение, ибо, чем ниже курс валюты, тем дороже импорт, а мы не в состоянии проводить индустриализацию без закупок импортных машин и оборудования.

Заниженный курс валют — это валютный демпинг. Экспортеры получают некую субсидию, дополнительные конкурентные возможности. Возникает простой вопрос: кто оплачивает субсидию? Физические и юридические лица, которые не являются участниками этой экспортной деятельности, т.е. российские компании, ориентированные на внутренний рынок, все граждане России. Снижение курса рубля означает инфляцию, которая является невидимым налогом для всех граждан страны. Это некое невидимое субсидирование экспорта, которое осуществляется ради небольшой группки олигархов. Богатеи возвращают в Россию минимальную экспортную выручку лишь только для оплаты некоторых налогов, выплаты заработных плат и для покрытия некоторых услуг.

Например, в медицине нужен не завышенный и не заниженный, а нормальный уровень гемоглобина в крови. Так и в этом деле. Курс рубля должен соответствовать паритету покупательной способности.

Если мы окинем широким взглядом ситуацию в мире, то заметим, что все страны делятся на две категории: государства с завышенным курсом валюты по отношению к паритету покупательной способности и государства с заниженным курсом валют. Первая категория - это т.н. золотой миллиард, а вторая - периферия мирового капитализма. Первые живут за счет вторых. Это основной механизм распределения богатств и ресурсов в пользу т.н. золотого миллиарда.

Призывы наших нынешних властей идти путем планомерного снижения валютного курса означает, что Западу будет еще проще эксплуатировать Россию. За каждый доллар можно будет получить больше нефти, леса и иных природных ресурсов. При заниженном курсе рубля можно более эффективно проводить скупку активов, поэтому представители либерального крыла говорят о необходимости приватизации. Запад подает сигналы, что желал бы приобрести российские активы, поучаствовав в приватизации. Когда выгоднее всего приватизировать? Во время ослабления валюты можно совершить эффективную сделку по приобретению активов.

Эта проблема часто обсуждается, но таким образом, что люди не понимают, выгодно им это или нет. Для олигархов выгодно, особенно для тех, кто «сидит на трубе», а для народа - ни в коем случае не выгодно!